# قرار لوزير الاقتصاد والمالية رقم 2128.17 بالمصادقة على منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 الصادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان

قرار لوزير الاقتصاد والمالية رقم 2128.17 صادر في فاتح ذي الحجة 1438 (23 أغسطس 2017) بالمصادقة على منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 الصادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان

- URL: https://madda.ma/ar/texte-9219
- القانون رقم 103.12
- النسخة الرسمية (PDF): https://adala.justice.gov.ma/api/uploads/2025/11/21/%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B1%20%D9%84%D9%88%D8%B2%D9%8A%D8%B1%20%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF%20%D9%88%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A%D8%A9%20%D8%B1%D9%82%D9%85%202128.17%20%D8%A8%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D9%82%D8%A9%20%D8%B9%D9%84%D9%89%20%D9%85%D9%86%D8%B4%D9%88%D8%B1%20%D9%88%D8%A7%D9%84%D9%8A%20%D8%A8%D9%86%D9%83%20%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%BA%D8%B1%D8%A8-1763722155117.pdf
- المواد: 60

## الفهرس

- النص
  - [المادة الأولى](https://madda.ma/ar/texte-9219/1)
  - [المادة الثانية](https://madda.ma/ar/texte-9219/2)
  - [المادة الثالثة](https://madda.ma/ar/texte-9219/3)
- الباب الأول: تعاريف
  - [المادة الأولى](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.1)
  - الباب الثاني: منظومة اليقظة والمراقبة الداخلية
    - [المادة 2](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.2)
    - [المادة 3](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.3)
    - [المادة 4](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.4)
    - [المادة 5](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.5)
    - [المادة 6](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.6)
    - [المادة 7](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.7)
    - [المادة 8](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.8)
    - [المادة 9](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.9)
    - [المادة 10](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.10)
    - [المادة 11](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.11)
  - الباب الثالث: تحديد ومعرفة علاقات الأعمال والعملاء العرضيين والمستفيدين الفعليين
    - [المادة 12](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.12)
    - [المادة 13](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.13)
    - [المادة 14](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.14)
    - [المادة 15](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.15)
    - [المادة 16](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.16)
    - [المادة 17](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.17)
    - [المادة 18](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.18)
    - [المادة 19](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.19)
    - [المادة 20](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.20)
    - [المادة 21](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.21)
    - [المادة 22](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.22)
    - [المادة 23](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.23)
    - [المادة 24](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.24)
    - [المادة 25](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.25)
    - [المادة 26](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.26)
    - [المادة 27](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.27)
    - [المادة 28](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.28)
    - [المادة 29](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.29)
  - الباب الرابع: تتبع ومراقبة العمليات
    - [المادة 30](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.30)
    - [المادة 31](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.31)
    - [المادة 32](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.32)
    - [المادة 33](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.33)
    - [المادة 34](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.34)
    - [المادة 35](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.35)
    - [المادة 36](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.36)
    - [المادة 37](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.37)
    - [المادة 38](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.38)
    - [المادة 39](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.39)
    - [المادة 40](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.40)
  - الباب الخامس: المراسلون البنكيون
    - [المادة 41](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.41)
    - [المادة 42](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.42)
    - [المادة 43](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.43)
    - [المادة 44](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.44)
  - الباب السادس: حفظ الوثائق
    - [المادة 45](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.45)
    - [المادة 46](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.46)
    - [المادة 47](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.47)
  - الباب السابع: إجراءات اليقظة في إطار المجموعة
    - [المادة 48](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.48)
    - [المادة 49](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.49)
    - [المادة 50](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.50)
    - [المادة 51](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.51)
    - [المادة 52](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.52)
    - [المادة 53](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.53)
    - [المادة 54](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.54)
    - [المادة 55](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.55)
  - الباب الثامن: رفع التقارير لبنك المغرب
    - [المادة 56](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.56)
    - [المادة 57](https://madda.ma/ar/texte-9219/a1.57)

Text from madda.ma; official source: https://adala.justice.gov.ma/api/uploads/2025/11/21/%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B1%20%D9%84%D9%88%D8%B2%D9%8A%D8%B1%20%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF%20%D9%88%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A%D8%A9%20%D8%B1%D9%82%D9%85%202128.17%20%D8%A8%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D9%82%D8%A9%20%D8%B9%D9%84%D9%89%20%D9%85%D9%86%D8%B4%D9%88%D8%B1%20%D9%88%D8%A7%D9%84%D9%8A%20%D8%A8%D9%86%D9%83%20%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%BA%D8%B1%D8%A8-1763722155117.pdf; consolidated date unknown.