# Loi n° 43-05 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux

Dahir portant promulgation de la loi n° 43-05 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux

- URL: https://madda.ma/fr/loi-43-05
- Loi n° 43-05
- Version consolidée au: 2 septembre 2021 (2021-09-02)
- Version officielle (PDF): https://adala.justice.gov.ma/api/uploads/2024/12/20/Dahir%20n%C2%B0%201-07-79%20portant%20promulgation%20de%20la%20loi%20n%C2%B0%2043-05%20relative%20%C3%A0%20la%20lutte%20contre%20le%20blanchiment%20de%20capitaux-1734704175387.pdf
- Articles: 44

## Sommaire

- [Article premier](https://madda.ma/fr/loi-43-05/1)
- CHAPITRE PREMIER: DISPOSITIONS PENALES
  - [Article 574-1](https://madda.ma/fr/loi-43-05/1-574)
- CHAPITRE II: DE LA PREVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX
  - Section 1: Définitions
    - [Article 2](https://madda.ma/fr/loi-43-05/2)
  - Section 2: Obligations des personnes assujetties
    - Sous-section 1: Obligations de vigilance
      - [Article 3](https://madda.ma/fr/loi-43-05/3)
      - [Article 4](https://madda.ma/fr/loi-43-05/4)
      - [Article 5](https://madda.ma/fr/loi-43-05/5)
      - [Article 6](https://madda.ma/fr/loi-43-05/6)
      - [Article 7](https://madda.ma/fr/loi-43-05/7)
      - [Article 8](https://madda.ma/fr/loi-43-05/8)
    - Sous-section 2: Déclaration de soupçon
      - [Article 9](https://madda.ma/fr/loi-43-05/9)
      - [Article 9.1](https://madda.ma/fr/loi-43-05/9-1)
      - [Article 10](https://madda.ma/fr/loi-43-05/10)
      - [Article 11](https://madda.ma/fr/loi-43-05/11)
    - Sous-section 3: Obligation de veille interne et de vigilance
      - [Article 12](https://madda.ma/fr/loi-43-05/12)
      - [Article 13](https://madda.ma/fr/loi-43-05/13)
      - [Article 13.1](https://madda.ma/fr/loi-43-05/13-1)
      - [Article 13.2](https://madda.ma/fr/loi-43-05/13-2)
      - [Article 13.3](https://madda.ma/fr/loi-43-05/13-3)
  - Section 3: Unité de traitement du renseignement financier
    - [Article 14](https://madda.ma/fr/loi-43-05/14)
    - [Article 15](https://madda.ma/fr/loi-43-05/15)
    - [Article 16](https://madda.ma/fr/loi-43-05/16)
    - [Article 17](https://madda.ma/fr/loi-43-05/17)
    - [Article 18](https://madda.ma/fr/loi-43-05/18)
    - [Article 19](https://madda.ma/fr/loi-43-05/19)
    - [Article 20](https://madda.ma/fr/loi-43-05/20)
    - [Article 21](https://madda.ma/fr/loi-43-05/21)
    - [Article 22](https://madda.ma/fr/loi-43-05/22)
    - [Article 23](https://madda.ma/fr/loi-43-05/23)
    - [Article 24](https://madda.ma/fr/loi-43-05/24)
  - Section 4: Protection des personnes assujetties, de leurs dirigeants et agents, de l'Unité et de ses agents
    - [Article 25](https://madda.ma/fr/loi-43-05/25)
    - [Article 26](https://madda.ma/fr/loi-43-05/26)
    - [Article 27](https://madda.ma/fr/loi-43-05/27)
  - Section 5: Sanctions et dispositions diverses
    - [Article 28](https://madda.ma/fr/loi-43-05/28)
    - [Article 28.1](https://madda.ma/fr/loi-43-05/28-1)
    - [Article 29](https://madda.ma/fr/loi-43-05/29)
    - [Article 30](https://madda.ma/fr/loi-43-05/30)
    - [Article 31](https://madda.ma/fr/loi-43-05/31)
- CHAPITRE III
  - [Article 32](https://madda.ma/fr/loi-43-05/32)
  - [Article 33](https://madda.ma/fr/loi-43-05/33)
  - [Article 34](https://madda.ma/fr/loi-43-05/34)
  - [Article 35](https://madda.ma/fr/loi-43-05/35)
  - [Article 36](https://madda.ma/fr/loi-43-05/36)
  - [Article 37](https://madda.ma/fr/loi-43-05/37)
- CHAPITRE IV: DISPOSITIONS FINALES
  - [Article 38](https://madda.ma/fr/loi-43-05/38)
- CHAPITRE PREMIER: DISPOSITIONS PENALES
  - [Article 574-1](https://madda.ma/fr/loi-43-05/1-574)
- CHAPITRE II: DE LA PREVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX
  - Section 1: Définitions
    - [Article 2](https://madda.ma/fr/loi-43-05/2)
  - Section 2: Obligations des personnes assujetties
    - Sous-section 1: Obligations de vigilance
      - [Article 3](https://madda.ma/fr/loi-43-05/3)
      - [Article 4](https://madda.ma/fr/loi-43-05/4)
      - [Article 5](https://madda.ma/fr/loi-43-05/5)
      - [Article 6](https://madda.ma/fr/loi-43-05/6)
      - [Article 7](https://madda.ma/fr/loi-43-05/7)
      - [Article 8](https://madda.ma/fr/loi-43-05/8)
    - Sous-section 2: Déclaration de soupçon
      - [Article 9](https://madda.ma/fr/loi-43-05/9)
      - [Article 9.1](https://madda.ma/fr/loi-43-05/9-1)
      - [Article 10](https://madda.ma/fr/loi-43-05/10)
      - [Article 11](https://madda.ma/fr/loi-43-05/11)
    - Sous-section 3: Obligation de veille interne et de vigilance
      - [Article 12](https://madda.ma/fr/loi-43-05/12)
      - [Article 13](https://madda.ma/fr/loi-43-05/13)
      - [Article 13.1](https://madda.ma/fr/loi-43-05/13-1)
      - [Article 13.2](https://madda.ma/fr/loi-43-05/13-2)
      - [Article 13.3](https://madda.ma/fr/loi-43-05/13-3)
  - Section 3: Unité de traitement du renseignement financier
    - [Article 14](https://madda.ma/fr/loi-43-05/14)
    - [Article 15](https://madda.ma/fr/loi-43-05/15)
    - [Article 16](https://madda.ma/fr/loi-43-05/16)
    - [Article 17](https://madda.ma/fr/loi-43-05/17)
    - [Article 18](https://madda.ma/fr/loi-43-05/18)
    - [Article 19](https://madda.ma/fr/loi-43-05/19)
    - [Article 20](https://madda.ma/fr/loi-43-05/20)
    - [Article 21](https://madda.ma/fr/loi-43-05/21)
    - [Article 22](https://madda.ma/fr/loi-43-05/22)
    - [Article 23](https://madda.ma/fr/loi-43-05/23)
    - [Article 24](https://madda.ma/fr/loi-43-05/24)
  - Section 4: Protection des personnes assujetties, de leurs dirigeants et agents, de l'Unité et de ses agents
    - [Article 25](https://madda.ma/fr/loi-43-05/25)
    - [Article 26](https://madda.ma/fr/loi-43-05/26)
    - [Article 27](https://madda.ma/fr/loi-43-05/27)
  - Section 5: Sanctions et dispositions diverses
    - [Article 28](https://madda.ma/fr/loi-43-05/28)
    - [Article 28.1](https://madda.ma/fr/loi-43-05/28-1)
    - [Article 29](https://madda.ma/fr/loi-43-05/29)
    - [Article 30](https://madda.ma/fr/loi-43-05/30)
    - [Article 31](https://madda.ma/fr/loi-43-05/31)
- CHAPITRE III
  - [Article 32](https://madda.ma/fr/loi-43-05/32)
  - [Article 33](https://madda.ma/fr/loi-43-05/33)
  - [Article 34](https://madda.ma/fr/loi-43-05/34)
  - [Article 35](https://madda.ma/fr/loi-43-05/35)
  - [Article 36](https://madda.ma/fr/loi-43-05/36)
  - [Article 37](https://madda.ma/fr/loi-43-05/37)
- CHAPITRE IV: DISPOSITIONS FINALES
  - [Article 38](https://madda.ma/fr/loi-43-05/38)

Text from madda.ma; official source: https://adala.justice.gov.ma/api/uploads/2024/12/20/Dahir%20n%C2%B0%201-07-79%20portant%20promulgation%20de%20la%20loi%20n%C2%B0%2043-05%20relative%20%C3%A0%20la%20lutte%20contre%20le%20blanchiment%20de%20capitaux-1734704175387.pdf; consolidated 2021-09-02.