المادة 3

ف 1بغية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تتضمن منظومة اليقظة والمراقبة الداخلية السياسات والإجراءات المنظمة لما يلي:

1. –قواعد قبول علاقة الأعمال؛
2. –تحديد ومعرفة علاقة الأعمال بالنسبة للعملاء العرضيين والمستفيدين الفعليين؛
3. –تحيين الوثائق المتعلقة بعلاقة الأعمال وبالعمليات التي تنجزها وحفظها؛
4. –قواعد فرز بيانات العملاء، والآمرين بالأداء والمستفيدين الفعليين من العمليات، بالنظر إلى قوائم الهيئات الدولية المختصة؛
5. –تتبع العمليات ومراقبتها؛
6. –التصريحات بالعمليات المشتبه فيها لدى وحدة معالجة المعلومات المالية؛
7. –تحسيس وتكوين مستخدمي المؤسسة.

ف 2تتم ملاءمة هذه المنظومة مع نوعية المخاطر وحجم المؤسسة وكذا مع طبيعة أنشطتها ودرجة تعقيدها وحجمها.