المادة 5

ف 1تقوم المؤسسة، كل سنة على الأقل، بتحليل وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بفئات العملاء، والبلدان أو المناطق الجغرافية، وبالمنتجات، والخدمات، والعمليات وقنوات التوزيع.

ف 2يأخذ التحليل بعين الاعتبار بصفة فردية أو مجمعة ولاسيما معايير المخاطر التالية:

1. –موضوع الحساب أو علاقة الأعمال؛
2. –مبلغ الأصول المودعة أو حجم العمليات المنجزة؛
3. –انتظام علاقة الأعمال أو مدتها.

ف 3يجب توثيق نتائج هذا التقييم وإخبار جهاز التسيير بها.

ف 4تطبق المؤسسة تدابير اليقظة المناسبة الهادفة إلى الوقاية من المخاطر التي أفرزها التقييم المشار إليه في هذه المادة وإلى التخفيف من حدتها.

ف 5تشمل هذه التدابير وضع أنظمة العتبات حسب المنتجات والخدمات، وحسب الفترات، والعمليات، وقنوات التوزيع والمناطق الجغرافية.